Правовое регулирование VASP в Грузии

1.Органический закон создает контрольный периметр

Органический закон о Национальном банке Грузии обеспечивает институциональную основу для регистрации и надзора VASP. Его следует читать для полномочий НБГ, законодательной концепции услуг виртуальных активов и ограничений того, что позволяет регистрация. Регистрация не является общим разрешением на платежные услуги, деятельность с ценными бумагами, прием депозитов, потребительское кредитование или каждый токен продукта.

2. Приказ No 94/04 регулирует ввод, отмену и основные эксплуатационные требования

Распоряжение NBG No 94/04 является основным практическим маршрутом для обычного заявителя VASP. Он касается соответствующего грузинского юридического лица, подачи информации и документов, значительных владельцев и UBO, администраторов, головного офиса, филиалов и кассовой деятельности, веб-сайтов и приложений, диаграмм потоков услуг, электронных систем, поставщиков, трехлетнего бизнес-плана, организации и материала AML / CFT. В соответствии с приказом No 207 / 04 он также устанавливает надзорный капитал на основе услуг и структуру операционного риска и кибербезопасности.

Его приложения и поправки имеют значение. Учредители должны работать с текущей консолидированной позиции и текущих форм NBG, а не устаревший контрольный список или резюме более ранней версии. Подача в грузинских и иностранных доказательствах может потребовать апостиля или легализации и заверенного перевода.

3.Закон об ПОД/ФТ делает VASP подотчетным лицом

Закон о содействии предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма предусматривает более широкие обязанности в отношении контроля на основе рисков, должной осмотрительности клиентов и бенефициарных владельцев, мониторинга, обработки подозрительных действий, записей и управления. Правовые акты NBG и требования Службы финансового мониторинга дополняют рабочую структуру.

Анкета соответствия VASP от NBG и обновление сектора рисков 2024 года показывают, как эти обязанности трансформируются в приложение и операцию: организационная оценка риска, внутренние инструкции, классификация и переоценка рисков клиентов, технология мониторинга транзакций, обнаружение необычной активности и доказательства того, что элементы управления работают.

4. Правила передачи информации создают выделенный рабочий поток продукта

Правила передачи информации о виртуальных активах Грузии касаются отправителя и бенефициарных данных, контрагентов VASP, самохостинговых адресов, безопасной передачи данных и отсутствующей или неполной информации. Текущая дата внедрения NBG для VASPs - 31 декабря 2027 г. Эта будущая дата не делает архитектуру неактуальной сегодня: продукт передачи, запущенный без необходимой модели данных, экранов, API и логики корпуса, может потребовать дорогостоящего редизайна.

5. Надзор, санкции и аннулирование продолжаются после регистрации

NBG может запрашивать информацию, проверять, выдавать письменные инструкции, устанавливать требования или ограничения и использовать санкции, доступные в соответствии с законом. Приказ No 133/04 устанавливает рамки штрафов VASP и был недавно изменен приказом No 204/04 от 24 августа 2026 года. Текущая структура включает в себя денежные штрафы за нарушение, двойное воздействие на повторные нарушения и неденежные меры, затрагивающие администраторов, операции, распределение, контроль и регистрацию.

На практике более полезным уроком является ведение извлекаемых записей, управленческой информации, обеспечения качества и процесса восстановления на основе фактических данных до того, как проблемы надзора станут повторяющимися сбоями.

6. Выпуск стейблкоинов - это отдельный трек 2026 года

Приказ No 52/04 регулирует выпуск стейблкоинов и связанные с ними услуги. Поправки от сентября 2026 года изменили размещение резервов и отчетность. Новые эмитенты получают согласие NBG и организуют полную поддержку, сегрегацию, выкуп, раскрытие, капитал и требуемые отчеты.

7. Капитал, операционные риски и кибербезопасность продолжают существовать

Приказ No 207/04 требует, чтобы обычные VASP оставались выше применимого порога капитала и поддерживали документированную структуру риска, охватывающую операционный риск, кибербезопасность, аутсорсинг, непрерывность бизнеса, аварийное восстановление ИТ, инциденты, тестирование и управленческую информацию. Не менее 75% минимального капитала должно состоять из основного капитала. Критические или высокорисковые недостатки могут привести к отмене регистрации или согласия на конкретную услугу.

8. Денежные ветки и киоски привлекают дополнительные операционные правила

Обмен через киоск самообслуживания явно находится по периметру VASP. Места обмена наличными могут требовать наличия доказательств в помещениях, видеонаблюдения, доступности функционирующей системы, записей о местоположении, безопасности наличных средств, сверки и более строгого мониторинга для связанных или структурированных транзакций. Зарегистрированная онлайн-модель не должна добавлять места наличных денег неофициально.

9. Налоговое законодательство следует за фактической компанией и сделкой

Налоговый кодекс и Общественное решение No 201 актуальны, но не должны превращаться в лозунг о том, что грузинский крипто-бизнес не облагается налогом. Утилизация криптоактива физическим лицом отличается от спреда компании по обмену, платы за хранение, дохода от обслуживания, распределенной прибыли, заработной платы, позиции НДС / места поставки и сделок со связанными сторонами.

10. Песочница и регулирующая лаборатория - это маршруты взаимодействия, а не лицензии

Регуляторная песочница НБГ может разрешить контролируемое тестирование действительно инновационного сервиса при определенных условиях. Регуляторная лаборатория поддерживает диалог по продукту или модели. Ни одна из них не должна быть представлена как временная регистрация VASP или как разрешение на неограниченную коммерческую эксплуатацию.

11. Соседние режимы по-прежнему требуют проверки периметра

Модель VASP может пересекаться с платежными услугами, финансовыми инструментами или ценными бумагами, коллективными инвестициями, кредитованием, защитой прав потребителей, рекламой, конфиденциальностью и передачей данных, кибербезопасностью, занятостью, иммиграцией, санкциями и договорным правом. Токен, фиатная железная дорога или функция доходности должны классифицироваться по собственным фактам.

Как использовать этот фреймворк в проекте VASP

1. Классифицировать сервис и смежные режимы до включения и обязательства поставщика.
2. Работа с действующими официальными текстами, приложениями и поправками.
3. Переведите юридические обязанности на людей, системы, контракты, записи и тестирование.
4. Отдельные обычные требования VASP от конкретных моделей наложений, таких как стейблкоины или денежные местоположения.
5. Ведите реестр нормативных изменений после подачи заявки и после регистрации.
6. Получите специфические для модели грузинские юридические, налоговые и технические данные там, где этого требуют факты.