Национальный банк ожидает, что идентифицируемые администраторы с подходящей репутацией и компетенцией, реальным авторитетом, доступом к операционной системе и структурой присутствия, которая позволяет осуществлять надзор в Грузии.
Кто считается менеджментом?
Юридический и практический анализ начинается с администраторов и людей, которые фактически управляют VASP. Только названия не распределяют ответственность. В заявке следует объяснить, кто одобряет клиентов и продукты, кто контролирует эскалацию AML, кто контролирует технологии и поставщиков, кто владеет финансами и отчетностью и кто может принимать срочные решения в Грузии.
Подходящий и правильный - это упражнение на доказательство
Администраторы должны быть готовы подтвердить личность, образование, профессиональную историю, соответствующую компетенцию, деловую репутацию, статус судимости, конфликты, платежеспособность и временные обязательства в соответствии с требованиями применимых форм и обстоятельств. Иностранные документы часто нуждаются в недавней выдаче, апостиле или легализации и заверенном переводе на грузинский язык.
Опыт директора должен иметь смысл для предлагаемого обмена, опеки, передачи, платформы или модели стейблкоина. Пробелы иногда могут управляться через сбалансированный совет, назначения специалистов, обучение и четко разделенные полномочия; они не должны скрываться за общим языком резюме.
Наличие уполномоченного представителя
Правило регистрации требует, чтобы по крайней мере одно лицо, уполномоченное представлять VASP, присутствовало в Грузии не менее 14 календарных дней в каждом месяце. План присутствия должен определять лицо, полномочия, рабочее место, доступ к системе, механизмы покрытия и доказательства. Он также должен работать во время отпуска, болезни, реагирования на инциденты и встреч с регулирующими органами.
Единственный акционер/директор
Если единственным акционером также является директор, правило требует по крайней мере двух директоров. Команды, возглавляемые учредителями, должны решить эту проблему на ранней стадии, поскольку второе назначение влияет на управление, подписи, доказательства, условия работы или обслуживания, права доступа и план организации.
Фактическое присутствие местного бизнеса шире, чем один директор.
Для работы с крупными розничными биржами, кассовыми сетями или операциями по хранению могут потребоваться значительные местные требования, операции, финансы, безопасность и возможности поддержки клиентов. Институциональная модель с меньшим объемом может быть структурирована по-разному. Правильный ответ следует за часами, клиентами, рисками, объемами транзакций, аутсорсингом и происшедшими обязанностями, а не фиксированным пакетом кадров.
Что мы строим с менеджментом
- Карта управления и зарезервированных вопросов.
- Профили ролей, критерии компетентности и контрольный список доказательств кандидатов.
- Подходящая и правильная комната данных с контролем перевода и валидности.
- Присутствие, делегирование и план отсутствия прикрытия.
- Календарь отчетности Совета, руководства и соблюдения.
- Системный доступ и матрица доказательств принятия решений.
- Интервью и системно-демонстрационная репетиция.
Почему номинальный язык опасен
Директор, которому не хватает времени, компетентности, полномочий или доступа, создает риск для регистрации, банковского дела и последующего надзора. CryptoLicense.ge может поддерживать проектирование ролей, координацию поиска, скрининг и включение, но мы не продаем номинальное соглашение только с именем или подразумеваем, что внешний консультант берет на себя ответственность VASP.
Законодательство и материалы регулятора
Наши нормативно-правовые оценки и работа по внедрению основаны на материалах законодательства Грузии и Национального банка Грузии ниже. Правовые тексты доступны в нашей библиотеке законодательства, открытой на CryptoLicense.ge; официальный источник Matsne связан внизу каждой страницы юридического текста.