Помогаем получить криптолицензию в Тбилиси: регистрация VASP, заявления в НБГ, требования ПОД/ФТ, создание компании, подбор персонала и текущий комплаенс.
Сначала определяем услуги, клиентов, страны работы, используемые активы и порядок проведения операций.
Помогаем организовать управление, присутствие руководства, офис и персонал в Тбилиси с четким распределением полномочий.
Готовим процедуры ПОД/ФТ, санкционного контроля, KYC/KYB и KYT под ваших клиентов и реальные операции.
Согласуем заявление, документы, демонстрацию системы и процедуры работы после регистрации.
Наша команда в Тбилиси готовит заявление так, чтобы документы, руководство, процедуры и IT-системы отражали работу одной компании.
Финтех-стратегия Грузии направлена на развитие регионального центра в Срединном коридоре. Для криптобизнеса действуют требования НБГ к регистрации, минимальному капиталу, устойчивости работы, соблюдению стандартов FATF и дальнейшему надзору.
НБГ устанавливает требования к началу деятельности VASP, ПОД/ФТ, системам, корпоративному управлению, изменениям в работе и проверкам.
Минимальный капитал зависит от зарегистрированных услуг. Требование действует в течение всего периода работы; не менее 75% минимума должно приходиться на основной капитал.
За нарушение согласованной с НБГ схемы оказания услуг предусмотрен штраф в размере 20 000 лари.
GEL 20 000 не является максимальным совокупным воздействием. Рамки также включают в себя GEL 7000 за недостающий пункт проверки, GEL 5000 за невыполненную письменную инструкцию и штрафы за стейблкоин, достигающие GEL 50 000 за происшествие. NBG опубликовала совокупное дело о принудительном исполнении GEL 465 000 против зарегистрированного VASP.
Определяем применимые требования, распределяем обязанности, готовим документы и проверяем систему. Требования к работе после регистрации учитываем с самого начала.
Юристы, комплаенс, персонал и IT работают над одним проектом.
До основных расходов на запуск рассматриваем услуги, клиентов, страны работы, собственников, контрагентов, системы и риски проекта.
Поэтапно готовим компанию VASP в Тбилиси: управление, персонал, правила, системы, договоры с поставщиками и документы для заявления.
Сопровождаем демонстрацию системы НБГ, начало работы, отчетность, изменения в деятельности и надзорные проверки.
Правовые требования, структура компании, управление, договоры и взаимодействие с НБГ.
Оценка рисков, проверка клиентов, скрининг, KYT, внутренние проверки и отчетность.
Проверка руководства, офис, подбор персонала, квалификация и распределение полномочий.
IT-системы, поставщики, учет, кибербезопасность, непрерывность работы и демонстрация.
Какие из планируемых услуг подлежат регулированию с учетом клиентов, активов и порядка проведения операций?
Можно ли установить всех существенных собственников и конечных бенефициаров, подтвердить их репутацию, платежеспособность и происхождение средств?
Могут ли руководители объяснить работу компании, подтвердить квалификацию и реально управлять ею из Грузии?
Подтверждают ли офис, персонал, системы и документы реальную работу компании в Грузии?
Соответствуют ли процедуры ПОД/ФТ, санкционного контроля, KYC/KYB и KYT вашим клиентам, контрагентам и операциям?
Может ли НБГ проверить работающую систему и проследить операции, сигналы, решения и отчетность?
Определены ли роли ключевых поставщиков, договорные условия, порядок контроля, доступ к данным и действия при сбоях?
Обеспечивают ли прогнозные доходы расходы на руководство, комплаенс, IT, офис и контрольные процедуры?
Согласованы ли иностранные документы, переводы и сведения в заявлении между собой?
Могут ли банки, кастодианы, поставщики ликвидности и другие партнеры самостоятельно проверить собственников, операции и финансовый контроль компании?
Предусмотрена ли оценка нового продукта, страны, поставщика, руководителя или системы до изменения зарегистрированной деятельности?
Можно ли в любой момент получить данные о клиенте, операции, сигнале, решении и действиях руководства?
Готовим приложения к заявлению, сведения о собственниках и руководителях, схему услуг, информацию об офисе и системах, финансовый план и документы по ПОД/ФТ.
Законодательство предусматривает управление из головного офиса в Грузии, физическое разграничение помещений, доступ НБГ к системе и присутствие представителя не менее 14 дней в месяц. Для фактической работы компании также нужны подходящие персонал и организация.
Постоянное покрытие резервами на 100%, обособление активов, права на выкуп, минимальный капитал 500 000 лари, ежемесячная отчетность и предварительное согласие НБГ.
