Специальная структура AML не является политикой с вставленным именем заявителя. Она начинается с продукта, клиентов, географии, активов, хранения, воздействия на наличные деньги, поставщиков и поведения транзакций, а затем настраивает контроль над этими рисками.
Оценка рисков стимулирует принятие
Определите запрещенных, ограниченных и расширенных клиентов, страны, активы, каналы и контрагентов. Сделайте оценку и утверждение органа понятными для персонала и руководства.
Подключение удостоверений личности и доказательств транзакций
KYC/KYB, бенефициарное владение, PEP/санкции, проверка источников и KYT должны обеспечивать один случай и процесс эскалации. Противоречивая информация или необъяснимое поведение кошелька не должны оставаться в отдельных системах без разрешения.
Предупреждения о дизайне для реальной модели
Правила и пороговые значения должны отражать ожидаемые клиенты, объемы, коридоры, активы, скорость, денежные средства и риски контрагентов.
Контрагенты и саморазмещаемые кошельки
Определить отправку и получение VASP, оценить их статус и страны и определить доказательства, необходимые для самохостинга кошельков.Неподдерживаемые или высокорисковые контрагенты требуют контролируемого удержания, отклонения, возврата или расширенного пересмотра маршрута, а не импровизированного решения.
Сделайте сотрудника по соблюдению независимым и эффективным
Эта роль требует доступа к данным о клиентах и транзакциях, полномочий для эскалации и прекращения деятельности, прямой управленческой отчетности и достаточного времени и поддержки риска.
Контроль качества испытаний и управление
Образцы файлов и оповещений, измерение отставания и старения, обзор переопределений, отслеживание компетентности в обучении и предоставление руководству полезной информации о рисках и производительности.
Демонстрация одного полного дела
Сильная репетиция следует за клиентом с высоким риском от входа через оповещение о транзакции, расследование, запрос источника, решение, возможный отчет, действие учетной записи и проверку качества. Каждый шаг должен производить отчетную запись с меткой времени, которую можно получить в Грузии.
Исключения, контролируемые испытаниями
Повторяйте упражнение с ложноположительным, неполным клиентом, переносом кошелька и отключением провайдера. Зрелая структура доказывает как то, когда компания вмешивается, так и то, почему она может безопасно действовать после документально подтвержденного обзора. Каждое исключение записывается и тестируется.